金融機関に属さない、独立系のファイナンシャルプランナーです

業務内容

 

FP(ファイナンシャルプランニング)相談

1.生命保険のご相談

「今入っている保険をこのまま続けていいの?」
「保険は誰でも必要なの?」

不安になったり、疑問を感じたら、「そもそも何故保険が必要なの」から、保険を見直してみましょう。保険の悩みをスッキリ解決するお手伝いをします。

保険診断から保険加入の実行援助まで、トータルサポートを責任を持って行います。
お客様が望まない保険の勧誘はしませんので、ご安心ください。

 

2.家計改善のご相談

「無駄遣いはしていないのに貯蓄ができない」
「家計簿はつけているけど家計の見直しがわからない」

現在の家計の状態を整理して、改善方法を一緒に考えます。
家計簿が続かない方は、簡単家計簿1ヶ月にトライしてみましょう。

 

3.老後準備、相続対策のご相談

超高齢社会、借金苦の国家財政。年金不安。
老後の長い人生、決して平坦な道ではないようです。
一人だけで、家族だけで、乗り越えていくには、不安なことばかりですね。

介護や相続の悩みを、専門家と連携しながら、解決策をみつけていきます。

相続のご相談は、 各分野の専門家と協力をしながら進めていきます。

 

4..リタイアメント後の住み替え相談

安心できる終の棲家をみつけるのは容易ではありません。
増え続ける高齢者向け住まいの中から、希望に合った資金的に無理のない住み替えをするお手伝いをします。
高齢者ご本人、またはご家族やご友人からの相談も承ります。

 

5.資産形成のご相談

「あれこれやってるけど、資産が増えない」
「将来のために運用もしたいけど、何から始めていいのかわからない」

老後資金作りに、おこづかいの上乗せに、少しでも殖やしたいというのが人情ですが、
準備や知識がなく、いきなり始めてマイナスになって、もうこりごりという方も多いのでは?
車に乗っていきなり加速したら事故を起こすように、運用も初めの一歩が大切です。
また、資金がないと運用はできないと思っている方もみえますが、長期で資産形成するには積立投資が有効です。
何のための運用か、期間はどれくらいか、リスクはどれくらい取れるか、方針を決めたら、口座の開設からの実行援助をします。

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ライフプラン作成

ライフプランとは「人生の設計図」です。
もちろん、設計図を作ったからと言って、その通りに人生が
進むわけじゃないですね。
でも、一度、人生のどこかで「未来予想図」と「生涯資金繰り表」を作ってみてください。
きっと、何かが見えてくるはずです。
自分の人生の主役は自分自身です。
誰かに奪われているとしたら、自分の手に取り戻すことが
できるかもしれません。

ライフプラン作成プロセス
  1. ライフデザインを描く
    (どのような人生を生きたいのか、夢や目標を
    お聞かせください)
  2. データの収集
    (現状分析のための情報収集。年収 預貯金
    有価証券 加入保険 ローン残高)
  3. 現状分析表の作成(キャッシュフロー表とバランスシート作成を作成します)
  4. 問題点と改善提案(問題点を説明し、いくつかの改善提案をします)
  5. 完成したライフプランの提示(改善案のライフプラン提案書をお渡しします)
  6. プランの実行援助 (プランを実行するための実務的な援助をします)
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相談の流れ

  1. 初回面談60分は無料です。
    メールでご連絡ください。
    その際に、相談内容について、簡単にお聞かせください。
  2. 折り返し、メールにて面接日時を調整させていただきます。
  3. 2回目以降、相談をご希望の場合は、サービス内容と料金の説明をさせていただきます。
  4. なんでもマネー相談は時間数に応じた相談料金になります。
    家計管理トレーニングと顧問契約は、基本的には月額料金になります。
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料金のご案内 

  • 初回ご相談  無料
  • なんでもマネー相談   1時間 5,400円(税込) 2時間 10,800円(税込)
  • 家計管理トレーニング 月1回面談 60分 5,400円(税込)
  • 顧問契約 月額 10,800円(税込) 半年契約 64,800円(税込)
    老後の資金計画 保険相談 資産運用・資産活用相談 
    終活相
    介護・介護施設選び相談 相続相談  エンディングノート作成サポート  
    認知症に備える財産管理相談 など
     
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